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Déterminez votre profil d'investisseur


Profil investisseur 01

1. Parmi les produits suivants, cochez ceux que vous détenez ou avez détenus au cours des 12 derniers mois :



2. A quels modes de gestion avez-vous eu recours ?



3a. Concernant les instruments financiers suivants, cochez ceux dont vous connaissez le fonctionnement* :






* Sélectionnez les instruments financiers dont les mécanismes vous sont familiers (rendement, risque, durée de placement usuelle…).

3b. Concernant ces mêmes instruments financiers, indiquez le nombre d'opérations réalisées au cours des 12 derniers mois (*) :

Fonds euros, OPCVM monétaire

Autres OPCVM (actions, diversifiés, flexibles…)

Fonds à formule (fonds garantis, fonds à promesse…)

FIP, FCPI, SCPI

Titres vifs (actions, obligations…)

Produits complexes

* Les opérations visées sont les versements, acquisitions, souscriptions, cessions, arbitrages… réalisées au cours des 12 derniers mois dans le cadre d'un compte titres, un PEA, une assurance vie…

4. Avez-vous déjà été en situation de pertes sur vos placements financiers ?


Si oui, comment avez-vous réagi face à cette situation ? Vous avez :



5. Quelle proportion de votre patrimoine financier (hors immobilier) représente le montant que vous envisagez d'investir ?


6. Combien de temps pensez-vous garder votre portefeuille d'investissement ?

7. En matière de placements financiers, pensez vous plutôt que :




8. Le graphique ci-dessous représente 3 placements. Pour chacun d'eux, sont représentées les estimations de rendement annuel (en %) sur une période de 8 ans, de la plus pessimiste à la plus optimiste. Quel placement choisissez-vous ?
Graphique


9. Précisez votre situation professionnelle :


9a. Vous possédez un emploi qui vous garantit à vie un revenu de 3 000 € par mois. Une autre entreprise vous propose un emploi qui a :
- une chance sur deux (50%) de doubler votre revenu (6 000 €)
- et une chance sur deux de vous procurer un revenu diminué de 33% (2 000 €).



9b. Imaginez que l'ensemble de vos économies soit investi dans un placement sans risque qui vous rapporte un revenu certain de 20 000 € par an. On vous propose de réallouer votre capital pour l'investir sur des supports risqués qui ont :
- une chance sur deux (50%) de vous procurer un revenu annuel double (40 000 €)
- et une chance sur deux de vous procurer un revenu diminué de 33% (13 333 €).



10a. L'emploi que vous avez accepté n'est plus disponible. Une autre entreprise vous propose un emploi qui a :
- une chance sur deux (50%) de doubler votre revenu (6 000 €)
- et une chance sur deux de vous procurer un revenu diminué de moitié (1 500 €).



10b. Vous avez refusé la première offre d'emploi. Une autre entreprise vous propose un emploi qui a :
- une chance sur deux (50%) de doubler votre revenu (6 000 €)
- et une chance sur deux de vous procurer un revenu diminué de 20% (2 400 €).



10c. Le placement que vous envisagiez n'est plus disponible. On vous propose de réallouer votre capital pour l'investir sur d'autres supports qui ont :
- une chance sur deux (50%) de vous procurer un revenu annuel double (40 000 €)
- et une chance sur deux de vous procurer un revenu diminué de moitié (10 000 €).



10d. Vous avez refusé le premier placement. On vous propose de réallouer votre capital pour l'investir sur d'autres supports qui ont :
- une chance sur deux (50%) de vous procurer un revenu annuel double (40 000 €)
- et une chance sur deux de vous procurer un revenu diminué de 20% (16 000 €).



11. Supposons que vous possédiez des biens (logement, voiture, mobilier...) d'une valeur totale de 200 000 €. Pour assurer totalement vos biens et sachant que le risque de sinistre est évalué à un pour mille, on vous propose une assurance à 400 € par an. Compte tenu du prix de l'assurance et du risque, est il opportun de prendre cette assurance ?


12. Quand vous prenez le train ou l'avion (on suppose qu'il ne s'agit pas d'un voyage exceptionnel ni d'un trajet quotidien), vous préférez...
...prendre vos billets

...arriver sur le lieu de départ

13. En matière de logement êtes-vous d’accord avec l’affirmation suivante : L'un des premiers investissements à réaliser est de devenir propriétaire afin de s'assurer un toit au-dessus de la tête ?





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