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SCPI Malraux : URBAN Prestigimmo

PAR URBAN PREMIUM

SCPI Malraux : 18% de réduction immédiate

Bulletin de souscription

Présentation

Status + Note AMF


Minimum : 10 000 €

Les caractéristiques :

Société de gestion Urban Premium
Objet Réhabilitation et gestion d'un patrimoine immobilier de haut standing via le dispositif Malraux
Zone d'investissement Immobilier rénové en centre ville (secteur sauvegardé)
Prix de la part 500 €
Minimum 1ère souscription 20 parts soit : 10 000 €
Versement des revenus Revenus fonciers (trimestriels)
Frais de souscription 12 % TTC
Frais de gestion 12 % TTC des loyers encaissés et des produits financiers nets par an
Durée d'investissement 16 ans
Jouissance des parts 1er jour du mois au cours duquel intervient la souscription

Notre Avis :

  1. Réduction d'impôt immédiate d'environ 18% (valable sur les revenus 2013 pour une souscription réalisée avant le 31/12/13)
  2. Un investissement orginal qui permet une réduction d'impôt tout en contribuant à la conservation du patrimoine.
  3. La durée d'investissement peut paraître longue mais vous bénéficierez des revenus tout au long de la période de location.
  4. Un partenaire récompensé en 2013 URABAN PREMIUM par le Palmarès 2013 Gestion de Fortune. URBAN PREMIUM est classée n°1 par les Conseillers en Gestion de Patrimoine, dans la catégorie « Pierre Papier : Gestionnaires de SCPI Logement ».

POLITIQUE D'INVESTISSEMENT

La SCPI URBAN PRESTIGIMMO a pour stratégie la constitution d’un patrimoine immobilier locatif composé d’immeubles de caractère, de belle facture architecturale, au coeur des secteurs sauvegardés des villes de France. L’essentiel de la ville, « son essence », se trouve dans son « coeur », lieu où se sont édifiées les premières constructions.

C’est bien parce qu’ils sont intemporels et résolument modernes, que les « Centres-villes » se rebâtissent sur eux-mêmes (notamment grâce à la loi « Malraux »). Résolument tournée sur les centres villes, la SCPI a choisi de privilégier notamment les métropoles régionales françaises telles que Bordeaux, Nantes et Dijon.

Acquérir des immeubles de caractère, parfaitement situés en coeur de ville et engager une politique de mise en valeur par une réhabilitation complète et profonde de ces bâtis anciens situés dans les secteurs sauvegardés : telle est la stratégie d’investissement de votre SCPI URBAN PRESTIGIMMO.

La valeur de l’investissement en SCPI URBAN PRESTIGIMMO suivra les évolutions du marché immobilier et pourra ainsi varier à la hausse comme à la baisse, tout comme les revenus potentiels qui y sont attachés.

L’investisseur est contraint de conserver ses parts pendant une durée de 16 ans correspondant à la durée de vie de la société (15 ans) et à la période nécessaire à la revente des immeubles, estimée à un an. Le marché secondaire sera restreint.

Régime fiscal "Malraux", adapté à vos possibilités personnelles d'épargne, et des avantages de la formule SCPI :

  1. Sans attendre la livraison des logements : réduction d'impôt de 18% du montant investi (jusqu'au 31/12/13).
  2. Réduction cumulable avec celle des FCPI/FIP.
  3. Diversification géographique du patrimoine et mutualisation des loyers.
  4. Vous bénéficiez ainsi des avantages de la mutualisation d’un placement collectif et diminuez les risques locatifs.

TYPOLOGIE DES BIENS

  1. Les immeubles acquis feront l’objet d’une restauration complète dans le respect des règles de l’art et sous la surveillance des architectes des bâtiments de France. Les travaux interviendront sur une période d’environ 15 mois.
  2. La chaîne de la rénovation des immeubles bénéficiera d’un suivi permanent : une société d’assistance de maîtrise d’ouvrage assure à chaque étape de la rénovation, un contrôle sur le bon déroulé des travaux.

Cette réduction d'impôt ne fait partie des dispositifs pris en compte dans le plafonnement global des niches fiscales.


LA FISCALITÉ

Exemple pour une souscription en 2013 :

En souscrivant pour un montant de 50 000 € au capital de la SCPI URBAN PRESTIGIMMO et avec une quote-part cible de 30 000 € (soit 67% du montant de la souscription diminué des frais de collecte), vous bénéficierez d’une réduction d’impôt cible de 9 000 €, imputable sur l’imposition des revenus de l’année de la souscription.

Une réduction d’impôt cible représentant 18% du montant global de votre souscription.

Souscription de 100 parts à 500 la part :
50 000 €
Quote-part cible travaux sur la souscription :
30 000 €
Réduction d’impôt cible en valeur dès l’année de souscription :
9 000 €
Réduction d’impôt cible en % dès l’année de souscription :
18%

En investissant dans la SCPI URBAN PRESTIGIMMO, vous optimisez la fiscalité de vos revenus dès l’année de souscription en contrepartie d’une durée de blocage de 16 ans et d’un risque de perte en capital.

Durée de blocage légale pendant une période minimum de 9 ans à compter de la première mise en location du dernier bien restauré, sauf à perdre l’avantage fiscal.

IMPORTANT

  1. L'acquisition de parts de URBAN PRESTIGIMMO ne doit pas être envisagée dans un objectif de revente, puisque chaque associé doit conserver ses parts pendant 9 ans à compter de la signature du bail du dernier logement loué. Dans le cas contraire, les réductions d'impôt obtenues antérieurement devront être remboursées au Trésor Public.
  2. Par ailleurs, compte tenu de la non transmissibilité de l'avantage fiscal aux acquéreurs sur le marché secondaire, la vente de parts s'effectuerait vraisemblablement dans des conditions de forte décote.


QUI SONT 123 VENTURE - URBAN PREMIUM ?

  1. 123Venture est une société de gestion indépendante créée en 2001 et dont le chiffre d'affaires s'élève, en 2010, à 22 millions d'euros.
  2. Depuis sa création, 123Venture a investi plus de 670M€ dans 300 PME dans 9 pays (France, Allemagne, Royaume-Uni, Danemark, Suisse...).Depuis 2011, 123Venture est également habilitée à investir dans l'immobilier et à constituer une équipe dédiée à cette classe d'actifs.
  1. URBAN PREMIUM est une Société de Gestion de Portefeuille (OPCI et SCPI), agréée par l’Autorité des Marchés Financiers sous le n°GP10000021 en date du 8 juin 2010.
  2. URBAN PREMIUM intervient plus particulièrement sur deux classes d’actifs distinctes : les immeubles bourgeois d’habitation à rénover et les commerces de proximité, en privilégiant les actifs de centre-ville.
  3. URBAN PREMIUM gère actuellement 3 SCPI fiscales et 1 SCPI Déficit foncier.


AVERTISSEMENT

Lorsque vous investissez dans une SCPI de type « Malraux», vous devez tenir compte des éléments et risques suivants :

  • Votre investissement permet de bénéficier des avantages fiscaux exposés en page 10 au paragraphe « Objectifs de rentabilité » et page 25 au paragraphe « Régime fiscal des associés » de la note d’information. Avant de souscrire, vous devez vous assurer que ce produit correspond à votre situation fiscale : en effet, l’avantage fiscal lié à la réduction d’impôt communément dénommée « Loi Malraux » entre dans le champ d’application du plafonnement global de certains avantages fiscaux (article 200-0 A du Code Général des Impôts), limité par foyer fiscal à 18 000 euros et 4% du revenu imposable pour les investissements réalisés en 2012 en l’état actuel du droit applicable ;
  • Il s’agit d’un placement à long terme, vous devez conserver vos parts pendant une durée correspondant à un minimum de 9 ans sauf à perdre l’intégralité des avantages fiscaux ; cette période pourra être plus longue puisqu’elle court à compter de la date de mise en location du dernier immeuble acquis et restauré par la SCPI ; la durée de blocage est de 16 ans à compter de la date de souscription, sachant qu’en présence d’un marché secondaire très restreint, le souscripteur ne peut espérer récupérer son argent qu’à la dissolution de la société, soit dans un délai total de 16 ans compte tenu de la période inhérente à la vente du patrimoine ;
  • Cet investissement comporte un risque de perte en capital ;
  • La liquidité du placement sera très limitée. L’avantage fiscal, composante importante de la rentabilité du placement, ne peut être transmis à un tiers, si bien que les possibilités de vente des parts seront réduites, sauf à des prix très décotés ; la SCPI ne garantit pas la vente de vos parts.
  • La Société de Gestion pourra contracter des emprunts pour financer ses investissements, au nom de la SCPI, grâce aux revenus perçus par URBAN PRESTIGIMMO, dans la limite d’un montant maximal qui devra être approuvé par l’Assemblée Générale Ordinaire des associés de la SCPI. Ce montant devra être compatible avec les capacités de remboursement de la SCPI, déterminées sur la base de ses recettes ordinaires. Cette opération présente un caractère risqué : en cas de baisse du marché immobilier, la SCPI peut être dans l’impossibilité de rembourser les emprunts souscrits.

Au-delà des avantages fiscaux ci-dessus, la rentabilité d’un placement en parts de SCPI est de manière générale fonction :

  • des éventuels dividendes qui vous seront versés. Ceux-ci dépendront des conditions de location des immeubles, de la date de mise en location et du niveau des loyers pratiqués ;
    Pendant une période de 2 ans et 9 mois, qui correspond à la constitution du patrimoine de la Société et à la réalisation des travaux de restauration des immeubles, la SCPI n’aura pas ou peu de recettes locatives et financières. La SCPI ne commencera à percevoir des loyers qu’à compter de la mise en location des immeubles, qui devrait intervenir à compter du 4e trimestre 2013 ;
  • du montant du capital que vous percevrez, soit lors de la vente de vos parts, soit lors de la liquidation de la SCPI. Ce montant, qui n’est pas garanti, déprendra du prix de cession du patrimoine immobilier détenu par la SCPI et de la situation du marché de l’immobilier lors de la cession sur la durée du placement ;

Ainsi, la rentabilité d’une SCPI « Malraux » ne peut être appréciée qu’à la fin des opérations de liquidation et non sur la seule réduction d’impôt.

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